[我的第一本理财书(读后感）] 我的第一本理财书 ——读《提升孩子FQ的60个秘诀》有感 大家都知道IQ表示智商，EQ表示情商，可是我看的这本书却是关于FQ的，叫《提升孩子FQ的60个秘诀》，我的第一本理财书(读后感）。你知道FQ是什么吗？让我给大家介...

[我的第一本理财书(读后感）]
我的第一本理财书
——读《提升孩子FQ的60个秘诀》有感
大家都知道IQ表示智商，EQ表示情商，可是我看的这本书却是关于FQ的，叫《提升孩子FQ的60个秘诀》，我的第一本理财书(读后感）。你知道FQ是什么吗？让我给大家介绍一下吧！FQ表示财商，也就是指一个人认识、掌握和运用金钱或财富运动规律的能力。
怎么样？听起来觉得很深奥吧！可是，当你读完这本书后，相信你会和我一样，能够了解一些和钱有关的知识，掌握一些合理使用零用钱的技巧，并且也学会制订零用钱的管理计划。
爸爸妈妈辛辛苦苦上班赚钱，很不容易，为我的衣食住行以及学习要花费很多费用。没有钱，生活就寸步难行。那么，什么是钱呢？读了这本书，我知道了，原来，钱就是大家用来向别人购买自己需要的物品的一种货币，有纸币或硬币。不同的国家，货币的名称都不一样呢。比如：中国的货币叫人民币；美国的叫美元；英国的叫英镑；新加坡的叫新元，等等。
钱在人们生活中的地位非常重要，但它不会像下雨一样自己从天上掉下来，必须通过自己的努力工作，才能得到报酬，得到收入，读后感《我的第一本理财书(读后感）》。为了体验爸妈工作的辛苦，感受每一份收入来之不易，我在暑假期间也“做小工，挣小钱”。这本书给了我一些很好的建议，比如：收集家中的废旧书报、饮料瓶，进行变卖，使得废物回收利用，既环保，又能获得一定的收益。另外，我还承担起家庭保健小医生职责，经常帮助外公、外婆和妈妈进行按摩捶背，有时也能获得少量的收入。虽然收入不多，但我通过自己的劳动所得，感受到劳动的快乐，更加体会到爸爸妈妈工作的辛苦。
我们是工薪家庭，爸妈的收入不高，所以我们在各个方面要精打细算，省吃俭用，要合理使用每一分钱。看了这本书，我还学会了许多省钱的方法。我是个小书迷，无论是学习参考书，还是课外阅读书，这都是必不可少的花销。现在的书价很贵，但又不能为了省钱，而放弃了读书的爱好。所以，我的做法是：和妈妈一起到书店去挑选自己喜欢的书，记录书的名称及出版社社名，然后回家在网络上的书店订购这些书。因为这些网络书店藏书量大，一般都会打折，同时还有送货上门的服务，应该很划算。我最喜欢的网络书店有：当当网、卓越网和孔夫子旧书网。还有一种节省书钱的方式是到图书馆去借书。
怎么样？原来，这本书里的秘诀还挺实用，让我们能像大人们一样，学会管理自己的“收入”，节省自己的“开支”，提升自己的FQ。
　　〔我的第一本理财书(读后感）〕随文赠言：【这世上的一切都借希望而完成，农夫不会剥下一粒玉米，如果他不曾希望它长成种粒；单身汉不会娶妻，如果他不曾希望有孩子；商人也不会去工作，如果他不曾希望因此而有收益。】

《财富》读后感篇1

看完了《通往财富自由之路》这本书。其实之前很早就听说过这本书，只是以为就是一本讲投资理财的，但是看了才发现不是大家普遍认知中的那类书籍，还是值得花一些时间去读的。

大部分的时间，李笑来都在传播自己的理念，更像一个布道师，向人们介绍他成长经理中总结出来的一些定理。我挺喜欢这本书的叙述风格，能感觉出来他是个逻辑性很强的人，即便是教英语或者是出书，我认为骨子里应该属于理科生范畴，说话叙事条理清晰，逻辑性极强，由论证推结论。

一、财富自由的定义

现在凡是有点理财观念或者自认为有点理财知识的人都会说我的终极目标是“实现财务自由”。财务自由不是一个具体的数字，不能说1000万、1个亿就实现了财务自由。我非常认同书中的观念——所谓“个人财富自由”，是指某个人再也不用为了满足生活必需而出售自己的时间。

二、注意力>时间>金钱

这是需要建立的第一个系统、完善的价值观。

我是很早就有时间>金钱这个观点的。我出生在农村，6岁进城上小学。小城市生活，不算富裕，也不算太穷。在这种环境下成长的我，从来没有过追求大富大贵的想法，也没有太多的物质欲望，但也没有感受到穷的压力。在这方面，我很感谢我的父母，他们尽力为我们创造了一个他们能达到的最好状态。我很小就对物质的追求没什么追求，现在回想起来，我从来没有因为得不到一个玩具或者一件衣服而哭闹，甚至想不起来自己曾有过想要一件玩具或一件衣服的时候。我唯一喜欢的就是书，而在买书方面，我的父亲从来都没有拒绝过，甚至要奢侈过很多的家长。所以，我对于金钱的向往远低于对于自由的向往，虽然我可能并不了解什么是自由，但是我从小就不怎么渴望被束缚。我希望我的时间由我做主，也不太喜欢被打扰，被要求。长大后，随着工作越来越忙，想做的事情越来愈多，就越来越认同时间的重要性要远远大于金钱的重要性。当然凡事都有两面性。按照书里说的，好的一方面，我对钱没有过多的欲望，也不太会攒钱，至少拿时间换金钱不是我会做的事情；相反，坏的一方面，对钱没有概念，不知道如何理财，对于财富自由没有多大想法，甚至潜意识中有种“追求财富会让全身充满铜臭味，金钱和灵魂、跟公平、跟健康是矛盾”的想法。而这种想法，就是通往财富自由之路的第一道拦路虎。因为从内心里面，你并不认同财富自由这个概念。而且我发现很多的财富投资类书籍都提到，人们总是说爱钱，但是并没有真正地把财富自由当成自己人生的信念来看。所以要实现财富自由，首先要认识到“获取财富其实是一件快乐的事”。

注意力的重要性自己关注过，但是从来没有把注意力、时间、金钱三个概念连到一起来。书里面提到，虽然说时间管理，但是人是没法控制时间的，我们能够控制的是自己的注意力。所以说人应该关注自己的注意力。关于这一点，基于我个人体会，我现在也认为时间管理是术，而掌握人生还是要掌握道。我自己的道是情绪管理，因为我是一个需要在平静状态才有最高生产效率的人，所以追求情绪的稳定是实现时间管理的前提。

三、成长>成功

对于进取型人格来说，成功不过是某一时刻的状态。成长才最重要，成长才是真正的刚需。一切进步与成长，都是“重新选择刚需的过程”。不得不说，性格的形成可能真的有天生的因素，小的时候不知道什么是价值观和世界观，随着长大，会发现在不同的人生路口，每个人会做了不同的选择，决定这些选择的就是价值观和世界观。无论清不清楚自己的价值观是什么，但是在每一次选择背后，他都在起着至关重要的作用。

四、个人商业模式

个人商业模式，就是一个人出售自己时间的方式。

第一种个人商业模式：1份时间出售1次。凡是有固定工作的人，都是这种模式。

第二种个人商业模式：同一份时间出售很多次。比如作家。

第三种个人商业模式：购买他人的时间再卖出去。比如创业和投资。

任何人都起码能熟练地使用第一种模式，而后两种个人商业模式需要习得才能熟练使用。所谓进步，就是在不断“优化”以上三种模式。第二种模式显然不太适合大多数人，反而是第三种是很多人可以尝试的。

与其说是讲投资的书，不如说这是一本心灵成长书。他告诉了我们很多关于人生的道理，比如：

1、“嫩”的一种表现：只知道自己不想要什么，却不知道自己想要什么。

2、让你陷入困境的，并不是这个世界；真正让你陷入困境的，是这个世界最终并非你所想象。

3、“做一个被认为有趣的人“和”自己活得有趣”真的是完全不相干的两件事。

4、引用维克多的话“人所拥有的任何东西，都可以被剥夺，维度人性最后的自有——也就是在任何境遇中选择一己态度和生活方式的自由——不能被剥夺。”

这些话很像经典的“知乎问答”，剪短而有力。真正理解了这些话，或许会让你的人生有所不同。我相信在每一个人的一生中，总有那么一些时刻，这种机会不多，一生或许也只有这么两三次，突然就顿悟了一些事，然后你觉得自己成长了。当你感受到成长时，说明你完成了一次跨越，而之前所有的不顺和纠结，都是前行在成长的路上，你感觉不到它，只是时间未到。

《财富》读后感篇2

今天我读了一非常好看，且意义深刻的的书，书里其中有一个故事，叫《财富》。

故事内容主要讲了有个秀才叫王乡坤，做生意发了家，临终前，大儿子要了他所有的钱，二儿子只要了父亲的生意诀窍，然而十年后，大儿子却成了乞丐，二儿子则很富足。

文中的大儿子虽然得到了钱，但他不知怎样赚钱，钱只出不进，迟早会花光的。二儿子呢，他虽然没钱，但他知道怎么去赚钱，钱有进有出，日后便富足了。

郑板桥说过，“授人以鱼，不如授人以渔。”给别人鱼，不如教别人打鱼的方法。就像前几天我读的另一个故事：第一个熊爸爸给了孩子留下了很多鱼，可小熊最后还是饿死了；第二个熊爸爸教小熊捉鱼的方法，小熊不但没饿死，反而生活的更好。这就是动物的“授人以鱼，不如授人以渔。”的道理吧！

连动物都是如此，更何况是人呢？现在很多富人，只给孩子留钱，让孩子随便花，他可能有几亿或几十亿，但他的孩子只会花不会赚钱，总会花光的。这就是为什么中国人富不过三代，大多是富二代，很少听说富三代的。在这方面做得很好的，还属亚洲首富李嘉诚，他有两个儿子，但他从不娇惯他们俩儿子，甚至很抠门，什么事对他们都好好算计一番，只要是钱能少给，就少给。上小学时，父子三人挤公交车；上中学时，到外国后，也没有像有钱人的家长那样给他们配备豪华轿车，而是让他们骑自行车。就是这个抠门的爸爸培养出了二个商业界的佼佼者。

授人以鱼，不如授人以渔。重点要教方法，方法会了，一切就好办了。

《财富》读后感篇3

付费就是捡便宜：凡是能用钱买来的时间就是便宜的，凡是能用时间换来的注意力持续就是有价值的。我们常常误解这句话，因为生活中我们会感受到赚钱的困难，因为困难所以难得，因为难得，所以重要。通过前期的学习我们已知一个重要的事实：“你所拥有的最宝贵的财富是你的注意力。你的注意力是能让你有所产出的唯一资源，你的时间其实不一定是你的，因为时间本身并不自动有所产生……

那么从价值资产上来看，顺序是：注意力>时间>金钱

尽可能地用金钱换取时间，如果你竟然有机会用金钱换取注意力，那就更应该狠狠“捞一笔”。（因为这是在用低价值资产换取高价值资产）从这个角度来看，花钱请小时工做保洁是划算的，因为用金钱换取了时间，而省下的时间集中注意力去做自己想做的事情，创造了价值。以前常为了谁洗衣服、晾衣服，谁洗碗等小事分工不均和男朋友理论，但之后我们买了一台烘干一体的洗衣机和洗碗机，之后再没为这些琐碎的事情浪费过时间理论，也不会因此影响心情导致注意力无法集中。

上一家公司的财务每天都要审批大量的成交单，同时还会实时受理内部同事关于成交单审批的咨询，电话、短信随时可能入侵，在随时消耗他们的注意力从而导致低产出，之后财务开始花时间思考如何解决这个问题，经过内部集思广益后制订了规则，每天固定时间审批，固定几个时间段处理累积的咨询和未接来电，这种分块处理的方式也大大提高了产出，同时内部达成了共识也不会存在不满。

其实生活、工作中类似的事情有很多，但我们还是缺乏沟通和思考，沟通是需要耗费时间精力的，让双方形成足够完善的共识需要多次反复阐述观点，但如果永远只是发现了问题而不去想办法解决，永远都会滞留在问题的苦恼中……生活的本质就是资源之间的交换。拿钱换时间，换注意力不是我们的根本目的，我们的目的是为了每天有所积累，有所成长。注意力就象体力一样，不可能一夜之间忽然增加，但是确实可以通过不断努力积累起来，今天看了30分钟，明天就争取看35分钟，不求长进多快，但每天都要有进步。

我们都知道时间的宝贵，明白应该拿钱换时间，可换来的时间找不到可以用来提升自己的那件事。如果实在想不到，可以捡起买来还未看完的那本书，相信你一定有。

积累知识、磨练技能、观察生活、思考未来、创造价值、经营人脉……有太多有价值的正经事在等着我们。

《财富》读后感篇4

李笑来老师的《财富自由之路》这本书，通过2周时间的碎片化时间深度阅读，总算要读完了。这是一本难得的好书，越是读到最后越让我产生共鸣，在生活中当你“突变”，打破常规的生活工作模式，进入一种寻求“蜕变”的过程不凡会有一些疑问和猜疑，确实会这样，这也是人之常情，比如一个曾经懒散的人突然开始阅读写作，话题中动不动就说“财务自由”，

“我们还有希望改变命运”，难免很难被人接受，我也十分理解。一个努力向上的人其实是一个很孤独的存在，蜕变的源泉是因为他从过往的生活抑郁许久，内心的苦也不可能释放，家庭，工作的压力让你看不到自己的方向和存在的意义，这是一件非常痛苦，又极其漫长的过程，除非你亲身经历，很难感受其中的五味杂陈。而有一天他开始通过阅读发现内心的自己，重拾梦想的火种，付出更多的时间去努力，去奔跑，而问题就在于人是群体性动物，他不希望自己被孤立，不希望自己前进的路无人一同加油打气，一起分享讨论，所以往往在不一样的频率中深夜还在刻苦学习竟无处分享和诉说自己。而当他觉得只有自己如此这般时，这本书中的作者所描述的字里行间，既然如此的相似和懂你，有些话说起来容易而实际能真正坚持下来的没有几个，甚至话常说，连第一步都没迈出的也都大有人在。我们伴读岛中的玉兰，又五月，红红还有很多同行者常年都是早晨5点的闹钟，早起冥想和阅读，我很敬佩她们，一直以榜样的力量跟她们学习，不仅她们，还有我的智慧导师-辉哥，投资理财的恩师-银螺丝钉，西西，还有微淼，当我下定决心寻求改变，居然会遇到越来越多的贵人相助。很庆幸遇到他们也很感恩通过同一频率的基因推荐吸纳更多知识源泉-书籍，这都是莫大的恩赐和幸运。

回到这本书，《财富自由之路》标题虽为财富但涉及金钱财富的内容并不多，其实整本书撰写的都是如何提升元认知，塑造自己的系统，开始人生不懈的努力，获得第二次蜕变的书籍。毕竟李笑来老师是此方法论的践行者，也是成功者。书中提到最多的词汇叫“元认知”，就是认知的认知-思考你固有认知是否准确，能时时反思和深思的一种能力。很多时候我们并不是不优秀，只是我们缺乏元认知，以为既定的固有的就是正确的，无需探索和改变，因为这让脑壳疼，有那时间我忙碌一天还不如好好休息，好好打一场游戏。不过如果你不满足于现状，你必须要学会打破陈旧，固化的思维，通过事物表象，深度思考，整理出内在的原理，拆为己用。

第二，请尽早找到你的兴趣爱好，并把它“发扬光大”，认真做好工作的前提下，要在8小时

或者996之后也要腾出属于自己的时间，打磨你的兴趣爱好，使之发挥作用，早日形成你的

系统。不断完善它。举个例子，很多人说自己不知道喜欢什么，就是喜欢下完班在家躺着，看看综艺，但每次与他们对话，我发现他们的记忆力好强，或者有些人的语言表达能力极好这些也都可以发挥起来，或者你喜欢绘画，你喜欢手工艺，千万别提前抹杀，认为这些不能当饭吃，一天两天，一年两年，那些复利的力量会让你逐渐发现，你早就应该启动它们了。没有人一下就是能成功的，都是从身边的小事一点点坚持做起，最后“误打误撞”获得的成功。

第三，物理上无限接近你看中的优秀目标，找到你的共频率对象，不断学习和成长，这里说的目标可不单单指生活，比如从工作中我觉得我的小伙伴们，我的组长都有很多优秀点：技术好，细心，能抗住压力，看问题的眼光和角度非常远非常深，遇到事情有担当有责任心，这些都是优点，不要紧盯着别人的所谓缺点绕圈，那对你的.成长毫无帮助，其次那些成功的人，践行过的人也是你的优秀学习对象，虽然线下无法物理接近，但可以通过线上的阅读交流，刺激你的神经元系统，不断吸收和总结出符合你自己的知识点，成长点，发力点。

第四，学习学习再学习，没有一个优秀的人不爱看书，或者不爱学习，这个磨破嘴皮的大道理，请你铭记于心。还有你的同一份时间不要只卖出一份，这里指的不是让你兼职或者打零工是让你运用互联网思维，利用工具和平台比如视频，线上讲课，出书，专利，这些都是单一时间卖出多份的例子，这样的生钱资产越多你才会过的越自由。

这本《财富自由之路》对于我来说是一本值得珍藏起来反复阅读的好书，期间也推荐过很多

人去阅读，有的人践行了，有的人却止步在口中，并没有迈出第一步，没关系终有一天你会开启阅读，并从中受益的。

《财富》读后感篇5

这本书全书分为50个篇节，每篇以一个问句作为标题，激发读者的好奇心同时，可以让你在阅读的过程中，带着问题寻找答案，能更清晰的了解作者所要表达的观点，提高吸收新知识的效率。每一篇读下来都能让人醍醐灌顶，刷新认知。

下面分享几个书中精华内容和自己的小感想：

1、个人商业模式的基本分类

第一种：一份时间出售1次

第二种：同一份时间出售很多次

第三种：购买其他人的时间再卖出

2、我们最应该戒掉的恶习是抱怨。

抱怨，只是无能和无奈的表现而已。遇到问题时，能解决就去解决，不能解决就承受，这才是对待问题的正确态度。抱怨既不能解决问题，也会把负面情绪传递给别人，浪费时间的同时，只会让我们沉浸在消极情绪中无法自拔，于人无益，于己不利，无事无补。因此，我们应该戒掉抱怨，用抱怨的时间去行动，人生才会有更多的可能性。

3、听大多数人的话，参考少数人的意见，最终自己做决定。

在生活中，我们总会听到或自己也会说“如果当初没有听他的就好了”，我们总会下意识的将事情的失败和自己后悔做的决定，归因于听了别人的建议，其实归根结底是在为自己的无能找借口。站在建议者的角度，我们在给出自己的建议后，应加一句“这是我的建议，仅供参考，最后的决定权还是在你自己手上”类似的话，避免后续不必要的麻烦。站在听取者的角度，我们可以听取别人的意见和建议，但别人的终究是别人的，我们应该结合自身的情况，深思熟虑，选择适合自己的，并为自己做的决定而负责。

书上还有很多引人深思的观点，需要读者们一一挖掘。虽然本书标题突出了财富自由，但书中重点强调的主题是自我成长；如果不提升自己，而仅仅想依靠投资技巧实现财富自由，那我只能说你异想天开了，趁早洗洗睡吧，梦里或许能实现。千里之行始于足下，要想财富自由，先根据你的大目标规划你的成长路径和商业模式，并通过升级你的操作系统不断提升自我，一步步向前迈进，最终达到目标。

在这本书中，虽没直接讲怎么赚钱，但讲了很多跟赚钱相关的重要的概念，而且并不是空洞的概念的罗列，概念再次被提出后他有相应的方法论去指导实践，详细地给出50套方法论，值得一读，它会给你带来新的思考和认识，希望大家也能从这本书中收获自己的哈姆雷特。

《财富》读后感篇6

7月份重读了一遍《财富自由之路》，试着通过阅读过程中引起共鸣的点，把投资相关的逻辑串起来。。

投资也要看运气

像上图中，左侧的活动更注重技能，右侧的活动更注重运气。投资是靠右端的，也就是运气的权重比较高。

在投资运气权重比较高的情况下，可能出现你啥也不懂盈利了，你学了好些投资课程反而被割韭菜了。这里要特别警惕，媒体报道的炒币暴富，可能和当事人说的各种策略完全无关，仅仅运气。

投资天生带有风险

在认识到运气权重较高后，就容易理解投资的首要目的为啥是避险了。未来充满未知，一旦有未知存在，就有风险存在。然后就涉及如何判断风险高低。

在学过一点概率的人中，有一个普遍的误解，就是认为“风险的概率决定风险的大小”。可事实上，衡量风险的首要因素不是风险的概率。

衡量风险大小的决定性因素是赌资的大小。

风险的大小和你的抗风险能力相关，就像感冒对成年人不算风险，很容易扛过来，对婴儿则风险相对大。

拿自己的“闲钱”投资，即使亏损了也不影响生活。根据你的抗风险能力，决定你能出多少“闲钱”投资。

有了闲钱，不可能梭哈完事，这部分“闲钱”，即可以投资的钱又该如何分配。

书中通过”凯利判据”（kelly criterion）说明，永远不要压上全部。 近一步的扩展，如果你胜算不高，所有可投资金额的20%可能已经算“压上全部了”（这个比例我随意说的）。

举个例子说明，你有4%的概率亏钱，假设100次里面，前4次都亏钱，后96次赢钱。如果你第一次投入所有钱亏了，就没后99次什么事了。

提高胜算，降低风险

采用定投策略，相当于确定地“捕捉”了一段时间里的均价，也变相的分摊了风险。

熊市定投，牛市定卖。（这条不是书中的，来自张三九，很适合这里）

投资的知识，几乎只能从实战中获得

投资的知识、经验、智慧，几乎只能从实战中获得，书上写的、牛人讲的都跟你没关系—那些东西不仅要在你骨子里生根、发芽且不夭折，还要等上很久，才会茁长甚至茂盛地生长。

投资的知识需要拿钱践行的，不实际操作一把，在大脑中是不会创建相应脑回路的，也就没真正掌握。

Give them a few dollars -- and some financial common sense.
Want to make sure your children grow up to be money-smart adults? Check out the four experiments below.
My advice: Try these tricks on your kids, talk to them about the lessons to be learned -- and then quietly muse about whether you, too, fall prey to these financial traps.
-- Favoring today. If children are to save diligently once they're adults, they need to learn to delay gratification. Yet this skill doesn't come easily.
Want proof? Let's say you give your kids $5 a week in pocket money. When it's next time to fork over their allowance, offer them a choice: They can have the usual $5 right away -- or they can have $7, equal to a whopping 40% more, if they're willing to wait a week.
'It's about immediate gratification,' says Shlomo Benartzi, an economics professor at the University of California at Los Angeles. 'Getting nothing right now doesn't sound good, so they'd probably go for the $5.'
That doesn't necessarily mean your children want their pocket money all at once. Prof. Benartzi, cofounder of the Behavioral Finance Forum, also suggests offering a choice between, say, $7 right away and $1 every day. He suspects children might favor the daily $1 -- because, like adults, they prefer a series of small gains to a single big win.
-- Slowing spending. We think about money differently, depending on its form. For instance, we're usually more careful about our spending if we are paying with cold cash rather than a credit card.
To test this in your kids, try varying the form of their pocket money. One week, give them five singles. The next week, give them a $5 bill. You will likely find your children are slower to spend the $5 bill.
'It seems to be perceived as having more value,' says Dhananjay Nayakankuppam, a marketing professor at the University of Iowa. 'The subjective pain of parting with the $5 bill is greater than the subjective pain of parting with five $1 bills.'
Adults show the same tendency. In a study that appeared in the March 2006 Journal of Consumer Research, Prof. Nayakankuppam and his co-authors, Arul Mishra and Himanshu Mishra, found that people were less inclined to spend if they had, say, a $50 bill rather than 10 $5 bills.
-- Making a wish list. We have all hankered after items we've seen at the mall or in an advertisement. Sometimes, we buy and end up disappointed. Sometimes, we wait a few days and the urge passes.
Want to deter your children from impulse purchases? Consider the strategy used by reader Helane Becker, a financial analyst who lives in Millburn, N.J.
When her two kids mention things they want, Ms. Becker adds the items to each child's wish list. A few days or weeks later, she goes over the lists with her kids -- and sees which items they still want to buy with their own money or receive as birthday or holiday gifts.
'When they were little, it surprised me that, by Friday, they sometimes couldn't remember a specific toy they so desperately wanted on Tuesday,' Ms. Becker says.
-- Keeping the change. Children seem to have endless desires, which shouldn't be a huge shock. After all, their purchases usually aren't costing them anything, because they are spending their parents' money. The trick: Make your kids feel like they're spending their own money.
I learned this with my daughter. When Hannah went on her first school field trip, I gave her $5 and told her I wanted the change. She returned with a bag of trinkets and a few pennies.
On the next trip, I gave her $5 again. But this time, I told her she could keep any money that was left over. She came back with $5.
I later tried the same trick with Hannah's younger brother, Henry. It wasn't nearly so successful. Still, it provided another chance to talk about money -- which, as long as parents don't overdo it, is probably a good thing.
'You don't want to turn them into money-saving automatons,' warns Meir Statman, a finance professor at Santa Clara University in California. 'It's good to know when to put money into the piggy bank. But it's also good to know when to take it out.'